ممنوعیت مطلق خرید و فروش آنلاین طلا توسط مؤسسات اعتباری

به گزارش خبرنگار اقتصادی رکنا، بانک مرکزی ارائه هرگونه خدمات خرید و فروش برخط طلا توسط مؤسسات اعتباری، اعم از مباشرت یا مشارکت و از طریق واحدهای دیجیتال را مطلقاً ممنوع اعلام کرد و هشدار داد در صورت تداوم این فعالیت‌ها، اقدامات نظارتی و انتظامی علیه مؤسسات متخلف و مدیران ذی‌ربط در دستور کار قرار می‌گیرد.

بانک مرکزی در تشریح دلایل این تصمیم اعلام کرد که اقدام برخی مؤسسات اعتباری در فراهم‌کردن و تسهیل شرایط خرید و فروش آنلاین طلا میان آحاد جامعه، مغایر با اهداف و سیاست‌های این بانک است و در مواردی می‌تواند اجرای سیاست‌های کنترلی و نظارتی را با اختلال مواجه کند.

بر اساس این اعلام، ماهیت معاملات برخط طلا و امکان تبدیل سریع وجوه ریالی به دارایی‌هایی با قابلیت حفظ ارزش، می‌تواند زمینه بالقوه‌ای برای لایه‌گذاری مالی و پنهان‌سازی منشأ وجوه فراهم کند.

بانک مرکزی همچنین پایین‌بودن حداقل مبلغ خرید طلا و امکان انجام معاملات متعدد و آنلاین را از عوامل افزایش ریسک تراکنش‌های خرد ساختاریافته دانسته است؛ تراکنش‌هایی که ممکن است با هدف دور زدن کنترل‌های مبارزه با پول‌شویی و کاهش حساسیت سامانه‌های نظارتی انجام شوند.

این بانک تأکید کرده است که ارائه خدمات خرید و فروش برخط طلا از سوی مؤسسات اعتباری، چه به‌صورت مستقیم و چه از طریق مشارکت و واحدهای دیجیتال، مشمول ممنوعیت بوده و ادامه این فعالیت‌ها می‌تواند به پیگیری‌های نظارتی و انتظامی علیه مؤسسه و مدیران مسئول منجر شود.