۱۰ صندوق سرمایه‌گذاری برتر در سال ۱۴۰۵

البته انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری صرفاً بر اساس اینکه در گذشته بیشترین سود را داشته، تصمیم درستی نیست. هر صندوق استراتژی، میزان ریسک و ترکیب دارایی متفاوتی دارد و سرمایه‌گذار باید گزینه‌ای را انتخاب کند که با اهداف و میزان ریسک‌پذیری او هماهنگ باشد. کدام صندوق مناسب چه کسانی است؟ در ادامه بازدهی ، ترکیب دارایی و میزان ریسک سرمایه گذاری در هر صندوق را بررسی میکنیم.

چطور بهترین صندوق های سرمایه گذاری را انتخاب کنیم؟

مهمترین معیار برای انتخاب بهترین صندوق سهامی بازدهی صندوق در دوره‌های زمانی مختلف است. بهتر است فقط سود یک ماه یا یک سال را بررسی نکنید. عملکرد صندوق در بازه‌های زمانی بلندتر و شرایط مختلف بازار تصویر واقعی‌تری از کیفیت مدیریت آن ارائه می‌دهد. برای بررسی بازدهی صندوق های سهامی می توانید از سایت فیپیران و رهاورد استفاده کنید.

دومین معیار، میزان ریسک و نوسان است. ممکن است دو صندوق سهامی، بازدهی مشابهی داشته باشند، اما یکی از آن‌ها با نوسانات بسیار شدیدتری به این بازدهی رسیده باشد. بنابراین سرمایه‌گذار باید بازده را در کنار میزان ریسک بررسی کند. معیار مهم بعدی، ترکیب دارایی‌ها و استراتژی صندوق است. مطالعه امیدنامه و بررسی اینکه صندوق عمدتاً در چه دارایی‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کند، به تصمیم‌گیری بهتر کمک می‌کند.

لیست 10 صندوق سهامی برتر سال 1405

صندوق‌های سهامی را می‌توان از نظر شیوه مدیریت سرمایه و استراتژی سرمایه‌گذاری به چند گروه مهم تقسیم کرد: صندوق‌های سهامی کلاسیک، صندوق‌های شاخصی، صندوق‌های بخشی و صندوق‌های اهرمی. هرکدام از این گزینه‌ها برای گروه متفاوتی از سرمایه‌گذاران مناسب هستند.

صندوق‌های سهامی کلاسیک

در صندوق سهامی کلاسیک، مدیر صندوق و تیم سرمایه‌گذاری تلاش می‌کنند با تحلیل شرایط اقتصادی، صنایع مختلف و شرکت‌ها، ترکیب مناسبی از سهام را انتخاب کنند. هدف معمولاً کسب بازدهی مناسب از بازار و مدیریت ریسک از طریق تنوع‌بخشی است. در بازه زمانی یک ساله منتهی به 14 شهریور 1405 بر اساس داده‌های سایت رهآورد صندوق‌های سهامی کلاسیک سود بسیار بالایی را تجربه کرده‌اند. در این میان صندوق سهامی عرش با سود 192.7 درصدی بالاترین میزان سود را تجربه کرده است. لیست پربازده ترین صندوق‌های سهامی کلاسیک به ترتیب زیر است.

• عرش 192.7 درصد
• سهامدار 189.65 درصد
• رشدی 188.08 درصد
• مانا 179.02 درصد
• اعتبار سهام 172.99 درصد

صندوق‌های شاخصی

صندوق شاخصی استراتژی متفاوتی دارد. هدف اصلی این صندوق‌ها معمولاً دنبال کردن عملکرد یک شاخص مشخص است. به جای اینکه مدیر صندوق دائماً تلاش کند بهترین سهم بازار را پیدا کند، ترکیب دارایی صندوق به شکلی تنظیم می‌شود که عملکرد آن تا حد امکان به شاخص مورد نظر نزدیک باشد. در میان صندوق‌های شاخصی بازار سهام، بر اساس داده‌های سایت رهآورد در بازه زمانی یک ساله منتهی به 14 شهریور 1405 صندوق شاخصی وبازار بالاترین میزان سودآوری را داشته است.

• وبازار 174.95 درصد
• فیروزه 173.8 درصد
• آرام 144.73 درصد
• هم‌تراز 142.78 درصد
• هم‌وزن 130.6 درصد

صندوق‌های بخشی

صندوق‌های بخشی روی یک صنعت یا حوزه اقتصادی خاص تمرکز بیشتری دارند؛ برای مثال ممکن است تمرکز صندوق بر صنعت بانکداری، دارو، پتروشیمی، فلزات یا فناوری باشد. مزیت این صندوق‌ها، امکان استفاده از فرصت رشد یک صنعت مشخص است. در بازه زمانی مورد بررسی در میان صندوق‌های بخشی، صندوق بخشی فارما کیان بالاترین میزان سود را تجربه کرده است. این صندوق بخشی دارویی توانسته است در بازه زمانی یک ساله مورد بررسی سود 267.16 درصدی کسب کند. لیست پرسودترین صندوق‌های بخشی بر اساس زیر است:

• فارما کیان 267.16 درصد
• پالایش 244.63 درصد
• نمک 240 درصد
• دارونو 234.66 درصد
• فارمانی 231.93 درصد

صندوق‌های اهرمی

صندوق‌ اهرمی در میان انواع صندوق‌های سهامی، معمولاً ریسک بیشتری برای سرمایه گذاری دارد. مکانیزم اهرم می‌تواند باعث شود نوسانات بازار با شدت بیشتری در بازدهی سرمایه‌گذار منعکس شود. به همین دلیل، در بازارهای صعودی امکان کسب بازدهی بالاتر وجود دارد، اما در بازارهای نزولی احتمال زیان نیز بیشتر است. صندوق‌های اهرمی در بازه یک ساله، بالاترین میزان سود را در میان انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری کسب کرده‌اند. صندوق اهرمی دوایکس کیان در صدر پربازده‌ترین صندوق‌های اهرمی بورس قرار دارد. این صندوق اهرمی در بازه یک ساله منتهی به 14 شهریور 1405 بیش از 468.5 درصد رشد قیمت داشته است.

• دوایکس 468.59 درصد
• نارنج اهرم 381.46 درصد
• بیدار 362.61 درصد
• جهش 357.4 درصد
• موج 336.09 درصد

صندوق سهامی بهتر است یا سهام؟

پاسخ این سؤال به میزان دانش، زمان و علاقه سرمایه‌گذار بستگی دارد. خرید مستقیم سهام به فرد آزادی عمل بیشتری می‌دهد. او می‌تواند خودش شرکت‌ها را انتخاب کند، زمان خرید و فروش را تعیین کند و استراتژی شخصی داشته باشد. اگر فرد دانش و مهارت بالایی داشته باشد، این روش می‌تواند جذاب باشد.

اما انتخاب بهترین سهام برای خرید نیازمند آموزش، تحلیل و پیگیری مداوم بازار است. یک انتخاب اشتباه یا تمرکز بیش از حد سرمایه روی چند سهم می‌تواند ریسک زیادی ایجاد کند. در مقابل، صندوق سهامی مدیریت سرمایه را تا حد زیادی به تیم حرفه‌ای واگذار می‌کند و از طریق سرمایه‌گذاری در مجموعه‌ای از دارایی‌ها، تنوع بیشتری ایجاد می‌شود. بنابراین برای بسیاری از افراد، به‌ویژه سرمایه‌گذاران تازه‌کار یا کسانی که فرصت کافی برای تحلیل بازار ندارند، صندوق سهامی می‌تواند انتخاب ساده‌تر و منطقی‌تری باشد.

لیست 10 صندوق برتر طلا سال 1405

صندوق‌های طلا جایگزین مناسبی برای خرید طلای فیزیکی هستند. چون برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها لازم نیست هزینه‌ی اجرت ساخت طلا، سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده پرداخت کنید. پرسودترین صندوق‌های طلا در بازه یک ساله مورد بررسی بر اساس لیست زیر است:

• عیار 168.12 درصد
• زروان 166.61 درصد
• گنج 164.42 درصد
• مثقال 162.28درصد
• کهربا 159.83 درصد
• نفیس 159.68 درصد
• امرالد 159.44 درصد
• طلا 159.36 درصد
• جواهر 159.34 درصد
• قیراط 158.59 درصد

لیست 10 صندوق برتر درآمد ثابت در سال 1405

صندوق‌های درآمد ثابت کم‌ ریسک‌ترین گزینه سرمایه‌گذاری در بورس هستند. این صندوق‌ها سود بالاتری از بانک دارند. پرسودترین صندوق‌های درآمد ثابت در یک سال گذشته بر اساس زیر هستند:

• توسکا 38.96 درصد
• دارا 38.7 درصد
• سام 38.68 درصد
• کارا 38.55 درصد
• رشد 38.41 درصد
• افران 38.32 درصد
• پاسارگاد 38.28 درصد
• کاج 38.27 درصد
• ثبات 38.25 درصد
• آکورد 38.21 درصد

چطور صندوق سرمایه‌گذاری بخریم؟

روش خرید صندوق به نوع آن بستگی دارد. صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETF از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری خرید و فروش می‌شوند. برای شروع باید مراحل دریافت کد بورسی، ثبت‌نام و احراز هویت را طی کنید و سپس مانند خرید سهام، نماد صندوق مورد نظر را در سامانه معاملاتی جست‌وجو و واحدهای آن را خریداری کنید. برخی صندوق‌ها نیز به شیوه صدور و ابطال فعالیت می‌کنند و فرآیند سرمایه‌گذاری آن‌ها از طریق سامانه یا درگاه اختصاصی صندوق انجام می‌شود. به طور کلی، پیش از خرید باید نوع صندوق، شرایط معامله، هزینه‌ها، میزان ریسک و قوانین مربوط به خرید و فروش واحدها را بررسی کنید.